THEO vs ウェルスナビ (2017/07/06)

おはこんばんにちは。きゅうべいです。
約5ヶ月ぶりのTHEO vs ウェルスナビのお時間です。

THEOがアクティブ・バランス投信だというのが確定した時点で私のモチベーションがガン下がりしまして、だいぶリポートが開いてしまいました。だって、、、ねぇ(笑)。ただでさえスマートベータ連合とインデックスETF連合との戦いな上に、片や銘柄をしょっちゅう入れ替えて都度都度税金を払い、片やバイ・アンド・ホールドでしっかり保持してるわけで、仮にTHEOの銘柄選定エンジンが超優秀で当たりを連発したとしてもある程度の期間を置けばウェルスナビが勝つのは分かりきってるんです。

ということで、運用から半年以上放置した結果が以下です。思ったより差が開いています。

THEO(テオ) お金のデザイン社

投資金額:10万円
現在価格:10万3802円  +3.80%
(1ドル=113.28円換算)

銘柄名 時価 口数 小計 配分率
米国の中型の成長株 (VOT) $118.00 1 $118.00 13.2%
米国の中型の割安株 (VOE) $103.25 1 $103.25 11.6%
米国の大型の割安株 (VTV) $97.18 1 $97.18 10.9%
アジア太平洋地域の先進国の大型・中型株 (VPL) $65.50 1 $65.50 7.3%
日本株 (EWJ) $53.40 1 $53.40 6.0%
日本を除くアジア太平洋地域の先進国の大型・中型株 (EPP) $44.37 1 $44.37 5.0%
台湾の大型株・中型株 (EWT) $35.92 1 $35.92 4.0%
ドイツの大型・中型株 (EWG) $30.32 1 $30.32 3.4%
米ドル建ての投資適格の社債 (LQD) $120.13 1 $120.13 13.5%
残存期間7-10年の米国債 (IEF) $106.14 1 $106.14 11.9%
投資適格のモーゲージ証券(VMBS) $52.54 1 $52.54 5.9%
米国を除く世界各国の企業のハイイールド社債 (IHY) $25.04 1 $25.04 2.8%
銀(現物) (SLV) $15.18 1 $15.18 1.7%
コモディティの先物 (DBC) $14.38 1 $14.38 1.6%
金(現物) (IAU) $11.79 1 $11.79 1.3%
現金 $23.19 1 $23.19
$916.33

WealthNavi(ウェルスナビ) ウェルスナビ社

投資金額:136万円
現在価格:143万4,820円  +5.50%
(1ドル=113.28円換算)

銘柄名 時価 口数 小計 配分率
米国株(VTI) $124.89 36 $4,496.04 35.8%
日欧株(VEA) $41.26 96 $3,960.96 31.6%
新興国株(VWO) $40.95 40 $1,638.00 13.0%
米国債券(AGG) $109.15 6 $654.90 5.2%
金(GLD) $116.52 10 $1,165.20 9.3%
不動産(IYR) $79.71 8 $637.68 5.1%
現金 $113.38 1 $113.38
トータル $12,666.16

雑感

収益率でおよそ2%弱の差が生まれました。年初からの米国株(≒世界経済)の期待リターンが約7%ですので、管理手数料1%を除くと、理想を言えば6%くらいのリターンが得られていればまずまず投資成功といえます。そう見てみますと、THEOは約2.2%のアンダーパフォーム、ウェルスナビは約0.5%のアンダーパフォームです。個人的な感想ですが、ウェルスナビは相当頑張ってると思います。自分で個別ETFを積み立てても売買手数料で多少はアンダーしますからね。逆にTHEOはやらかし過ぎです。「細かい売買を繰り返すと不利になる」という鉄則そのままのアンダーっぷりなので、皆様には良い教訓に成るかと思います(笑)。

そんなこんなで、いまのところ完全委託型の丸投げロボアドはウェルスナビが良さそうです。

7月4日よりウェルスナビの最低投資額がイニシャル30万に下がったようなので、投資初心者の方はウェルスナビで肩慣らししてその後自己売買に手を出すという方式がやりやすくなったのではないでしょうか?
手前味噌で恐縮ですが、私が個別株で組んでるポートフォリオの成績が今年1月1日~7月5日で+9.86%なので、やっぱり自分でやった方が効率いいなというのは率直なところです。

とまぁそんなところですので、私のメインロボアドはしばらくウェルスナビで行くつもりです。

※余談ですが、ウェルスナビのiPhoneアプリの使いにくさはハンパ無いです。ログイン情報すらまともに覚えてくれず、アプリをアップデートするたびに覚えさせてたユーザー名/パスが吹っ飛んで手打ちさせられます。結局web版で見たほうが早いという本末転倒っぷり。基本は投資/振込したら放ったらかしのサービスですからたいした機能は要りません。その分もうちょいユーザビリティを良くしてくれないかなぁ~と切に願います。

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