ウェルスナビ(6) はじめての出金

おはこんばんにちは。きゅうべいです。

先日の「THEO vs ウェルスナビ」でお伝えしたように、2017年7月4日より「ウェルスナビ for SBI」以外の「本家直販ウェルスナビ」でもイニシャル投資金額が30万円になりました。いままではTHEOの10万円に対してウェルスナビの100万円と初心者が始めるにはハードルがそれなりにありましたが、今後は比較的手軽に始められるようになるかなと思います。

そんな仕様変更+昨今の円安114円傾向を睨み、今回、初めてウェルスナビで出金(投資額減額)してみました。

ここまでの追加投資歴

私の追加投資・入金歴は下記になります。2017/1/11が開始日です。

日付 入金額 為替レート
2017/1/11 ¥1,000,000 116.58円/ドル
2017/1/17 ¥100,000 113.2円/ドル
2017/2/2 ¥80,000 112.38円/ドル
2017/2/7 ¥20,000 112.24円/ドル
2017/2/14 ¥50,000 114.41円/ドル
2017/3/9 ¥20,000 114.87円/ドル
2017/4/6 ¥20,000 110.85円/ドル
2017/5/11 ¥20,000 113.73円/ドル
2017/5/18 ¥30,000 111.08円/ドル
2017/6/7 ¥20,000 109.32円/ドル
2017/7/6 ¥20,000 113.18円/ドル
トータル ¥1,380,000 115.5円/ドル

だいたい毎月2万円を定期追加しており、たま~に気分で増額してました。そんなこんなで138万円の累計投資になっています。ここから、とりあえずキリが良くなるように、38万円の出金指示を昨日7月10日にいたしました。

出金指示の結果


※クリックすると拡大します。

さて、早速本日の朝、保有銘柄の売却が行われていました。詳細は上の画像を御覧ください。
38万円の出金指示に対して42万9635円分もETFを売ってるんですね。その差約5万円。ウェルスナビは余力を円持ちしますので、おそらく為替レートのマージンを見て余分に現金化しているんだと思います。それにしても結構豪快です(笑)。

この結果、少々ETFの資産バランスが崩れています。

銘柄名 時価 口数 小計 配分率
米国株(VTI) $124.61 26 $3,239.86 36.1%
日欧株(VEA) $41.15 71 $2,921.65 32.5%
新興国株(VWO) $40.90 29 $1,186.10 13.2%
米国債券(AGG) $108.95 4 $435.80 4.9%
金(GLD) $115.47 7 $808.29 9.0%
不動産(IYR) $78.12 5 $390.60 4.3%
現金 1 $3,813.97
トータル $12,796.27

今現在、現金資産が43万5,517円になりますので、38万円出金しても約5.5万余ります。おそらく4営業日後の7/14(金)に銀行口座に出金され、残った分でIYRあたりを買い増すんじゃないかと予想しております。

本日のまとめ

出金指示してから4日後に実際の出金というのはちょっと遅い気もします。こんな所も含めて、ETFを使っているとは言えやっぱりロボアドの本質はバランス投信だな~と思わずにいられません。

ちなみに余談ですが、出金した金額分で「たわらノーロード 先進国株式」「たわらノーロード TOPIX」「たわらノーロード 新興国株式」の3つの投信をSBI証券の個人口座で注文しました。1%の高い信託報酬を考えれば自分で買ったほうが成績いいはずですからね^^;
ロボアドとインデックス投信の繋ぎ売買ってやつです。

最初っからインデックス投信で積み立てれば済む話ではあるのですが、ロボアドを一つのバランス投信としてPFに組み込むのも乙なもんです(笑)。投資に「乙さ」がいるかどうかは議論の余地がありますけれども、、、。

そんなこんなでまた次回。実際に出金されてからの動きを見てみたいと思います。

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